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    Home»ECONOMIA»O que vale mais a pena: aluguel de imóveis ou fundos imobiliários?
    ECONOMIA

    O que vale mais a pena: aluguel de imóveis ou fundos imobiliários?

    06/04/202400
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    Muitos investidores pensam no mercado imobiliário como uma forma de obter renda, especialmente com o aluguel. Mas será que vale a pena adquirir um imóvel para esta finalidade? Simulação realizada pela equipe da Santander Corretora comparou o retorno gerado pelo aluguel e os ganhos dos fundos imobiliários (FIIs).

    Nesta comparação, os FIIs apresentam vantagens em termos de custos e impostos. Além disso, têm mais liquidez que uma casa ou apartamento, ou seja, se o investidor precisar do dinheiro consegue negociar as cotas mais rapidamente do que em uma venda de imóvel.  

    Na simulação, com aplicação inicial de R$ 300 mil, o rendimento líquido, sem custos e impostos, dos fundos imobiliários chega a R$ 89,1 mil em três anos. Neste mesmo período, o rendimento líquido de um apartamento de mesmo valor, com aluguel mensal de R$ 1.970,00, é de R$ 11,5 mil.

    “Os fundos imobiliários são indicados para quem quer diversificar o portfólio e contar com rendimentos periódicos, sem a burocracia de ter que gerenciar um imóvel”, afirma Flavio Pires, especialista em Fundos Imobiliários da Santander Corretora.

    Veja a simulação de um investimento de R$ 300 mil:

     

    Aluguel de um apartamento

    Fundo imobiliário

    Impostos 

    R$ 9 mil (ITBI de 3%)

    Não aplicável

    Custos

    Reforma: R$ 10 mil 

    Corretagem: R$ 1,5 mil (0,5% na compra)

    Custo com administração

    10% sobre aluguel (imobiliária)

    Zero (custódia na B3)

    Imposto de renda

    27,5% sobre a renda

    Zero

    Receita

    R$ 1.970,00* 

    R$ 2.470,00**

    Rendimento em 3 anos

    R$ 11,5 mil 

    R$ 89,1 mil

    * Receita de aluguel é uma estimativa do índice FIPE ZAP de janeiro de 2024

    ** Rendimento anualizado de 5,19%/ Retorno mensal de 0,43% estimado com base no yield nos FIIs do IFIX

     

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